发币方式多，“拉人头”监管整顿虚拟币乱象

新京报绘图/徐晓

腾讯和蚂蚁金服表示将采取措施打击虚拟货币交易；币监管升级，市场出现虚拟货币传销等乱象；非法金融活动的损失必须自担风险

8月27日，微信发了一篇题为《FCoin：韭菜血泪诉苦》的文章，文章作者陈佩晓讲述了自己通过数字货币交易平台FCoin交易币，2年亏损70万元。个月。在文章中，他点名“实名举报”，列举了FCoin及其关联公司的五项“罪行”。对此，FCoin创始人张健在朋友圈回应称，这篇文章是“谣言”，并暗示竞争对手在煽风点火、炒作八卦。

本案的背景是，监管明令禁止ICO和数字货币交易，但不少交易所通过将注册地设在海外，继续为国内用户提供炒币服务。

此时，监管的重拳正在打击虚拟货币、区块链、ICO，封堵炒币自媒体，控制境外虚拟货币平台，清理炒币支付接口。

根据新京报记者的经验，火币等平台仍然可以联系销售比特币和以太坊的商家，并使用支付宝、微信、银行卡转账等方式进行支付。记者近日从国家互联网金融风险专项整治组办公室获悉，下一步将对124家服务器设在境外的虚拟货币交易平台网站采取必要的管控措施；从支付结算端入手，继续加强清理整顿虚拟货币交易力度等。

8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行《提示》风险提示称，部分打着“金融创新”旗号的不法分子和“区块链”通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸收资金，侵害了公众的合法权益。事实上，区块链的概念被炒作非法筹款、传销和欺诈。

去年9月4日，央行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求暂停代币发行（ICO），清理ICO平台和组织拆除 ICO 机构。货币。眼下“9.4监管”即将迎来一周年，对虚拟货币的打击愈演愈烈。

发币的方式有很多种

FT 从最高点下跌 95%

早在一年前，ICO就被监管所制止。在去年9月的公告中，监管机构将ICO本质上定义为未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

如今，除了 ICO 之外，代币的发行也采取了改进的形式。

“一些不法分子还打着共享经济的旗号，以ICO、IFO、IEO等花哨的名义发行代币，或者以IMO的方式炒作虚拟货币，具有高度隐蔽性和混淆性。性。”五部门在风险提示中表示。

记者了解到，IFO（Initial Fork Offerings）通俗地说就是“分叉币”。业内人士表示，分叉可以简单理解为“路线竞争”。由于比特币社区对比特币的未来有不同的看法，持不同意见的一方在原有的基础上运行新版本的协议。 “硬分叉”是指生产。

最著名的“分叉币”是“BCH”，一种从比特币分叉的新币。 2017年8月，BCH区块链在478559区块成功脱离主链，在发展过程中已成为市场主流币种，支持者众多。

然而，这种原本正常的模式逐渐脱轨为什么中国打击虚拟币，成为发行新币的一种手段。由于主宰分叉币的团队可以获得领导特权和分配权，这种经济诱惑导致了大量分叉币的出现。只有比特币的分叉币包括BCH（比特币现金）、BTG（比特黄金）、SBTC（超级比特币）、GOD（比特币之神）等多种货币。以太坊等其他虚拟货币也有大量的分叉。原本的“路线竞争”已经异化为“变相发币”。

IEO是指以交易所为核心发行代币，如币安的BNB、火币的HT、Fcoin的FT等。上述币种被认为是交易所发展的“锚”，因此受到投资者追捧.

以Fcoin的FT为例，在平台交易可以获得FT，持有FT的用户可以分享交易所手续费收入，分红比例高达80%，后期达到100% . FT每天都能获得固定收益。但用户通过BTC和ETH交易产生的手续费由对应的FT返还。事实上，项目方已经用FT替代了其他数字货币。

由于型号稀缺，FT价格上涨，一度较发行价上涨近100倍。

币安创始人赵长鹏曾在微博“轰炸”这种交易挖矿模式，指出“交易挖矿”不仅是变相的ICO，还是高价的ICO。价格暴涨百倍后，目前的FT已经崩盘，从最高的7元左右跌至0.34元，跌幅达95%。

您可以使用支付宝和微信购买硬币

卖家：不要标注炒币等字眼

今年4月，央行相关负责人表示，全国范围内对ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所的调查基本实现了无风险退出。但实际上，一些虚拟货币平台、ICO平台、“虚拟数字资产”交易平台已经将业务活动转移到境外。

2017年9月整改后，目前国内背景的虚拟货币交易平台均为币币交易和OTC交易。即平台以类似于“淘宝”的形式，为交易双方提供担保和撮合服务。

五部门在风险提示中还指出，“依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收支资金，风险范围广，传播速度快。”

近日，新京报记者在火币平台发现，注册完成后，可通过平台“法币交易”栏目联系销售比特币、以太坊的商家，并通过预售平台进行购买。 -商定的价格。支付宝、微信支付和银行卡转账是三种支付方式。有些卖家只能用银行卡交易。

记者通过火币法币交易栏目发现，在BTC售卖区，有数十家卖家在售卖比特币，售卖的比特币价值从5000元到几十万元不等。由于手续的存在，这个价格通常高于比特币的实时价格。用户发起订单后，会与卖家建立对话。款项转入卖家私人账户后，即可在火币上确认付款。卖家确认后，火币暂扣的比特币将转入买家的虚拟货币账户。 昨天，记者了解到，支付宝和微信都可以进行支付交易。

交易前，售卖虚拟货币的商家表示：“汇款时不得标注比特币、ETH、ICO、炒币等字样，账户将被冻结。”记者在使用支付宝汇款时发现，支付宝对该账户发出了风险提示。

腾讯回应新京报记者称，在支付渠道方面，违规行为：限制平台收款账号的收款功能，禁止其使用微信支付进行虚拟货币交易收款；限制个人卖家账户的收款限额仅满足日常社交业务使用，并限制虚拟货币相关交易的收款。目前，已完成对所有使用商户号进行的虚拟货币交易的清理工作。实时监控日常交易，评估命中交易的风险严重程度，或直接拦截。

8月24日，新京报记者从蚂蚁金服获悉，支付宝将根据个人账户涉嫌虚拟货币交易的情况，采取限制收款功能甚至永久限制支付等措施。 下一步，支付宝和蚂蚁金服将继续密切监控和调查涉及虚拟货币的场外交易，并建立重点网站和账户的检查制度。

据互金整顿办有关人士介绍，124家服务器设在海外，但实际为境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台网站，将采取必要的管控措施，加强监控，实时封堵。 下一步将从支付结算端继续加强清理整顿力度。多次约谈第三方支付机构为什么中国打击虚拟币，要求其严格执行不开展比特币等虚拟货币相关业务的要求。指导相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险预警，建立监测调查机制，停止为可疑交易提供支付服务。

在代理投资集团所有者的情况下有人消失

有人自担风险起诉法院

在8月24日披露的风险提示中，银保监会警告称，部分个人在聊天工具群中声称已获得境外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，这很可能是欺诈活动。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难监控和追踪。

前不久，几家区块链自媒体的微信公众号突然被封。标题背后，区块链自媒体中存在诸多“灰色交易”，包括打包ICO项目、发币项目“平台”、运营社区撮合交易、代理投资等，涉嫌参与炒作ICO和投币谋利。

部分用户参与了一些自媒体机构的投资群，并跟随群主参与海外ICO。但代理投资结束后，集团所有者消失，投资者损失惨重。

一位币圈资深玩家告诉记者，“这里面套路很多，比如一些代理投资群主会按照规定先投币，如果币开始暴涨，那么他很可能会赔钱，他自己吞了利润，然后骗其他玩家说自己没有发币，退了原价；如果跌了，他照常发币给其他玩家，还能赚到佣金，所以他不需要冒险。”

“群主已经人间蒸发了，我们还在找他，有些朋友只能承认自己倒霉了。”一位参与代投的投资人说。

由于ICO本身在中国是被禁止的，投资者很难通过合法途径维护自己的权益。

2017年，李某将“DK项目负责人”金某告上法庭，原因是他发现自己投资DK矿机的网络平台存在问题。

根据浙江省义乌市人民法院公布的民事判决书，李某称，2017年6月上旬，经朋友介绍，得知靳某为DK币投资项目负责人。菲律宾人。 DK 硬币像比特币一样有利可图。一台矿机投资36万元，4个月即可收回成本。

然而，李虽然可以通过Jin提供的账户查看交易，但他无权操作和控制虚拟货币的买卖。李某共转款180万元。靳收到钱后，告诉李某矿机是买来的，有人操作。只需注意帐户的变化。为了资金安全，不允许客户操作。随后的几个月里，李某在2017年6月收到了5笔交易，总收入为27万元，之后他没有收到任何款项。

李说，2017年8月末，发现原来可以观看的网络平台已经关闭。同年10月，其配偶找到靳，要求返还投资本金。李某认为靳某是诈骗，没有履行受托人的谨慎义务，遂将案子诉至法院。

靳表示，DK币平台尚未关闭，正常运营，但由于国家相关部门出台政策法规进行打击，产生的DK币无法兑换成人民币。

法院认为非法债务不受法律保护。 DK 币是一种类似于比特币的在线虚拟货币。根据中国人民银行等部门发布的通知和公告，虚拟货币不是当局发行的货币，不具有法定补偿和强制货币属性。这不是真正意义上的。货币。

DK币在性质上类似于比特币，是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。李某投资并委托被告人在DK币平台投资购买矿机，从事非法金融活动，扰乱国家金融秩序。他的行为不受法律保护，由此造成的损失由李本人承担。

发展线下，“拉人头”

利用虚拟货币传销被判刑

依托线下发展，“拉人头”进行传销牟利，也抓住了虚拟货币的“窗口”，让一群对它着迷的人坠入了犯罪的深渊。

江苏省常州市中级人民法院8月21日作出刑事裁定，恢复了虚拟货币“买派币”背后的传销。 2016年上半年，廖某、胡某、沉某、陈某、卢某等利用网络虚拟货币“买排币”，以绿能科技发展为公司名称（简称GTPD ）创建“买排币”。交易网站，制定网站交易购付币的相关规则。

公司为“购币”提供7种不同等级的“矿机”租赁服务，要求参与者租用“矿机”获得会员资格，对应的购买金额为0.650,000-520,000元。每个会员至少要租用一台“矿机”，不同等级的“矿机”每天可以产生不同数量的“购分发币”。

同时，网站为会员提供从VIP1到VIP7不同级别的账号。会员可以通过租用矿机、线下开发等方式提升VIP等级。 VIP 级别的佣金从 5% 到 25% 不等。此外，公司鼓励加入的会员发展其他人加入，形成上下线关系，每发展一个下线即可获得不同比例的“购付币”返利奖励。会员账户中的“购币”可以在网站上交易，也可以在会员之间进行转账。

值得注意的是，在公司内部，成员分工明确。法院裁定，在没有任何实体经营活动的情况下，GTPD以高额返利为诱饵，利用网络平台发展下级会员获取利益。其中，胡先生控制了公司对“买派币”营销网络的整体运营、宣传、节目设置、后台维护和修改；陆先生和陈先生负责在大陆讲学，同时接受胡先生的指示并部署相应的传销活动，收取会员注册和租赁矿机的费用等。胡、沉等人将钱骗成台币转帐。

判决书显示，张某作为常州主要负责人，与胡某等人共同发起建立常州组织体系，并通过宣传、上课、介绍等方式在线下持续发展。建议。截至2017年4月20日，常州片区已形成层层递进、开发人员数量作为薪酬和返利依据的组织体系。传销人员支付的资金达651万元以上。

法院以组织、领导传销活动罪，判处涉案有关人员有期徒刑，并处罚金。

“不法分子通过公开宣传，利用‘静态收益’（从炒币升值中获利）和‘动态收益’（从线下开发中获利）来吸引大众投资资金，引诱投资开发人员加入，不断扩大资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。”银保监会在上述风险提示中写道。

此外，记者发现，ICO项目伪造“靠山”的情况屡见不鲜，白皮书创始团队造假的情况也屡见不鲜。

元心链白皮书称，硅谷科学家方伟是该项目的创始人，但方方在社交媒体上辟谣称他与META源心链无关，并强烈谴责META团队不被负责任的行为。项目白皮书的早期投资人张健也自称是“平台”。

“视频链”白皮书被团队成员篡改。 Eugene Kyselov，项目白皮书中的团队开发工程师之一，其头像是另一位加拿大演员的照片。视频链白皮书已被团队删除。

还有虚构项目“Mining World Coin”的成员。白皮书的会员栏目中，首席社区官是俄罗斯人，有头像。检索图片发现该照片是美国摄影师哈罗德·桑德（Harold Sander）拍摄的俄罗斯传统人物肖像，并在网上公开出售。

虚拟货币，ICO整顿大事记

2017 年 9 月 4 日

央行、网信办等七部门联合发布公告，暂停发行代币（ICO），清理整顿ICO平台，组织清算ICO代币。

2017 年 9 月 14 日

比特币中国宣布停止比特币等交易业务，平台14日起停止新用户注册，9月30日停止所有数字资产交易业务。

2017 年 9 月 15 日

北京监管部门宣布关闭比特币等虚拟货币交易所，并要求在15日晚24:00前公告，明确停止虚拟货币交易的最后时间，并立即公告停止新用户注册。

此后，火币网和OKCoin宣布将在9月30日前通知所有用户即将停止交易，并将在10月31日前逐步停止所有数字资产人民币交易。

2018 年 1 月 12 日

中国互联网金融协会公告，提醒消费者和投资者警惕变相ICO。

2018 年 1 月 26 日

中国互联网金融协会发文警示境外ICO和“虚拟货币”交易的风险。

2018 年 4 月 23 日

央行相关负责人介绍，目前，全国发展的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所基本实现了无风险退出。

2018 年 8 月 21 日晚

很多区块链自媒体的微信公众号，包括金色财经、火币新闻、币世界速递等都无法访问。

2018 年 8 月 22 日

北京市朝阳区金融和社会风险防控领导小组办公室通知，商场、酒店、宾馆、写字楼等场所不得开展任何形式的促销、促销等活动。虚拟货币的介绍。

2018 年 8 月 23 日

互金整治办有关人士表示，下一步将对124家服务器设在海外的虚拟货币交易平台网站采取必要的管控措施；关闭与国内ICO和虚拟货币交易相关的网站和官方账户；从支付结算端入手，继续加强对虚拟货币交易等的清理整顿。

2018 年 8 月 24 日

银保监会、央行发布《关于防范以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资的风险提示。

新京报记者王全豪陈鹏