一篇文章梳理主要国家对虚拟货币的态度

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自 2017 年底以来，比特币和区块链成为最热门的话题之一。从一个比较小众的极客游戏，逐渐变成了“人气爱好者”，而比特币是否存在泡沫也引起了市场的分歧。意见的论据。同时，各国监管部门对以比特币为代表的虚拟货币的不同态度也无时无刻不在影响着整个市场的走向。

为此，我们也梳理了近期主要国家出台的以比特币为代表的虚拟货币政策。您可以比较和分析监管态度的演变，以掌握投资趋势。

首先，让我们通过一张图来了解主要国家和地区对比特币的态度。

如上图，绿色代表比特币的合法市场；橙色代表一个中立市场，尚未公开比特币身份合法化，但没有重大使用限制；淡粉色代表受限市场，即地方政府正试图通过红线政策或法规来解决数字货币的使用问题；深粉色代表比特币被定义为非法的国家；灰色是尚未发表评论的国家。

目前，美国、日本和韩国已成为全球比特币交易的三大市场，而俄罗斯是最大的将比特币定义为非法的国家。基于此，我们将梳理上述四个国家对比特币等虚拟货币交易的相关政策。.

韩国

据统计，目前韩元比特币交易量占全球总交易量的20%。原因是韩国政府此前已经对虚拟货币开放。伴随着疯狂炒作的迹象，韩国约有200万人。购买了比特币，包括从家庭主妇到大学生的群体。韩国政府担心比特币会出现泡沫，给国家和人民造成损失。它逐渐从开放的态度转变为严厉的镇压。

2018年1月18日，韩国监管部门：正在考虑关闭所有虚拟货币交易所。

2018年1月15日，韩国政府政策协调办公室发布公告称，将在充分讨论后就关闭虚拟货币交易所的提议做出决定。公告称：韩国法务部长官最近提到了一项禁止虚拟货币交易的计划，作为正在讨论的遏制投机的措施之一。

2018 年 1 月 11 日，韩国法务部长官朴相基在新闻发布会上表示，正在准备一项禁止数字加密货币交易的相关法案。

2018 年 1 月 8 日，韩国最高金融监管机构金融服务委员会（FSC）主席崔正京表示，韩国、中国和日本三国财政部在去年 12 月的一次会议上交换了意见。三个国家将“寻求建立专门的“合作机制”，以规范虚拟货币市场和整顿投机行为。

2018 年 1 月 8 日，韩国金融服务委员会主席表示，金融服务委员会和韩国金融监督院将对 6 家为机构提供虚拟货币账户服务的银行进行联合检查，以核实这些银行是否遵守反洗钱规定及相关账户是否实行实名制。

2017 年 12 月 28 日，韩国政府宣布该国将实施额外措施来规范比特币交易中的投机行为。这些措施包括应司法部的要求禁止开设匿名账户和关闭虚拟货币交易所。

2017年12月22日，韩国公平贸易委员会（FTC）宣布，已对Bithumb、Coinone、Korbit等13家主要虚拟货币交易所展开现场调查各国对比特币的监管态度如何，以查明它们是否违反了诸如消费者保护法。

韩国公平贸易委员会将研究是否应将交易所归类为在线零售业务或其他类别以加强监管。它还将调查交易所的服务条款是否不公平。

此外，韩国政府正在考虑对虚拟货币征收公司税、赠与税和交易税。韩国国税厅也在考虑修改法律等手段，以促进虚拟货币相关税收的推广。

2017 年 12 月 19 日，韩国金融监管局表示，它不认为比特币和其他加密货币是任何形式的货币，并且不会在上周宣布的措施之外寻求对其交易进行监管。

2017年12月13日，韩国政府召开多部门联合紧急会议，决定采取多项措施遏制虚拟货币市场的投机和犯罪活动。司法部、科技、信息和通信部、计划和财政部、金融服务委员会和国家警察厅的高级官员出席了会议。

当天会议决定，禁止未成年人开户和交易虚拟货币，禁止金融机构持有、购买虚拟货币或投资虚拟货币；进行虚拟货币投资相关的银行转账业务时，需要本人确认。

2017 年 9 月 29 日，韩国金融服务委员会表示将禁止一切形式的代币融资，并表示数字货币可能对韩国货币体系乃至整个经济的监管产生严重影响，表明未来ICO的检查机制将非常严格。

日本

同样属于东亚的日本对比特币的态度更为开放。它修改了相关法律，承认比特币是一种合法的支付方式。同时，制定了一系列交易所标准和规则，颁发了虚拟货币交易所牌照。

2017年12月21日，日本央行行长黑田东彦在新闻发布会上表示，比特币不是一种正常的支付方式，目前是炒作的对象。

黑田东彦表示，如果使用图表分析，可以发现比特币的价格异常高涨。黑田东彦还表示，他认为比特币不会对货币政策产生影响，但拒绝评论比特币是否处于泡沫之中。

2017 年 9 月，日本金融厅 (FSA) 公布了首批获得许可的日本“虚拟货币交易所”名单。日本首批持牌虚拟货币交易所包括Bitflyer、Zaif、BTCBOX、GMO、QUOINEX、BitBank、Bitpoint等11家交易所，这是全球首家获得政府正式批准的虚拟货币交易所。

2017 年 7 月，日本政府正式结束了在交易所购买比特币所需的 8% 消费税。

2017 年 4 月，日本政府修订了《资金结算法》，承认比特币是一种合法的支付方式，并为交易所制定了一系列标准和规则。

我们

作为比特币最大的交易市场之一，美国对比特币等虚拟货币的开放程度更高，但即便如此，美国政府仍然对虚拟货币高度关注。同时，多州政府也提醒投资者谨慎投资，注意风险。

2018 年 1 月 17 日，美国财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长 Sigal Mandelker 指出，财政部正在评估 100 家注册的数字货币服务提供商、交易所和未注册的机构。美国财政部“高度关注”加密货币，并确保其拥有在全球范围内保持领先的工具和技术分析。

2018 年 1 月，亚利桑那州参议院目前正在考虑一项使用比特币纳税的新法案。如果该法案通过，当地人将能够使用比特币或加密货币通过点对点电子系统支付税款、利息和罚款。

2018 年 1 月 4 日，北美证券管理员协会 (NASAA) 向普通投资者发布了有关加密货币和 ICO 的风险警告。警告发出后，SEC 立即发表声明，赞扬并重申了 NASAA 的信息。NASAA 的声明鼓励投资者“超越炒作”，关注加密货币及其衍生品，以更好地了解相关风险。

随后各国对比特币的监管态度如何，美国爱达荷州和阿拉斯加州也发布了关于投资加密货币风险的警告。爱达荷州财政部和阿拉斯加银行和证券管理局警告投资者谨慎处理加密货币投资，因为它们具有“高欺诈风险”。

2017年12月24日，美国税改结束。根据最新的税收改革计划，虚拟货币的投资者将失去有吸引力的税收优惠。专家表示，新法案将禁止虚拟货币持有者在将一种虚拟货币换成另一种虚拟货币时推迟缴纳资本所得税，从而关闭当前税法中不利于虚拟货币投资者信息的灰色区域。

俄罗斯

与欧洲国家对比特币等虚拟货币的高度接受相比，俄罗斯率先将比特币明确界定为非法，成为比特币最大的受限市场之一。

2017年10月11日，俄罗斯宣布关闭比特币交易网站。

2017 年 9 月，俄罗斯中央银行对虚拟货币发出警告。俄罗斯央行表示，“鉴于加拿大货币流通和使用的高风险，除了任何以加密货币计价或与加密货币相关的金融工具外，承认加密货币还为时过早，这些金融工具可能不会进入流通或具有在俄罗斯联邦的存在。组织交易和清算和结算基础设施，不能与加密货币及其衍生金融工具进行交易。”

此外，中东和拉美国家对比特币的看法明显分化。其中，伊拉克、伊朗、土耳其和巴西都是合法的比特币市场。阿富汗、巴基斯坦、沙特阿拉伯、埃及、玻利维亚等有一定的交易和使用。限制，更多的拉丁美洲国家尚未公开反对比特币。

据统计，在全球 246 个国家中，有 99 个国家（或 40%）对比特币的交易和使用没有限制。7 个国家（或 3%）是受限市场，10 个国家（或 4%）将比特币定义为非法，130 个国家（或 53%）没有关于数字货币的更多信息。

目前，占全球实体一半以上（53%）的国家仍在观望以比特币为首的虚拟货币在其境内的合法性，这也意味着比特币的“黑天鹅风险”仍然很大，因为一些这些国家最终可能会做出限制虚拟货币的立法决定。

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